為落實細化“內控合規(guī)建設年”活動各項工作舉措，保障工作成效，促進內控合規(guī)建設持續(xù)強化，近日，該行在自查自糾基礎上穩(wěn)步推進“上查下”督導檢查落地，取得初步實效。

 以“一條主軸”貫穿始終，抓牢“上查下”活動要求。

 為保證活動質效，徐州農商行遵循自上而下的責任管理路徑，落實高管負責制，成立了以總行行長任組長、總行各部門、營業(yè)部、各中心支行負責人為成員的領導小組。領導小組下設辦公室在法律合規(guī)部，統(tǒng)籌協調落實“上查下”各項工作。同時做好規(guī)劃，制定《徐州農商銀行“內控合規(guī)管理建設年”活動“上查下”工作實施方案》，確保各項任務落實落細。

 以“三項要求”強化實施，實現“上查下”標準作業(yè)。

 該行以各中心支行、總行營業(yè)部所轄機構為“作業(yè)區(qū)”，成立以負責人為組長的實施小組，在七個“任務田”同頻開展“上查下”工作。一是保證要求傳達“透徹”。8月26日，法律合規(guī)部召集全轄兼職合規(guī)管理員，以視頻在線方式對“上查下”工作實施方案進行了解讀。二是保證檢查機構“達標”。各實施小組按照“案防重點機構必查加隨機抽查”規(guī)則，確定47家檢查機構，檢查覆蓋率超30%。三是保證檢查業(yè)務“達標”。各實施小組按照2021年6月底有余額業(yè)務檢查比率不低于10%、2021年7月份以來新發(fā)生業(yè)務檢查比率不低于30%，框定檢查業(yè)務范圍，確保覆蓋率、覆蓋面。

 以“查改聯動”完善機制，推進“上查下”細作精耕。

 自查過程中，該行針對發(fā)現的員工同客戶發(fā)生非正常資金往來等問題，持續(xù)強化網點“主動合規(guī)”意識引導，編制涵蓋內控合規(guī)名詞解釋、員工行為十條禁令、內控合規(guī)寓言小故事、典型案例講解等內容的合規(guī)文化展板。通過合規(guī)文化宣傳進網點、上墻面，增強全員規(guī)矩意識、風險意識、責任意識和參與意識，主動抓早抓小、自覺防微杜漸。

 針對發(fā)現的個人消費或經營性貸款等資金挪用于購房等問題，強化內控制度優(yōu)化，修訂完善了《徐州農商銀行個人貸款管理實施細則(修訂)》等制度。

文/由徐州農商銀行提供