為落實(shí)細(xì)化“內(nèi)控合規(guī)建設(shè)年”活動各項(xiàng)工作舉措，保障工作成效，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)持續(xù)強(qiáng)化，近日，該行在自查自糾基礎(chǔ)上穩(wěn)步推進(jìn)“上查下”督導(dǎo)檢查落地，取得初步實(shí)效。

 以“一條主軸”貫穿始終，抓牢“上查下”活動要求。

 為保證活動質(zhì)效，徐州農(nóng)商行遵循自上而下的責(zé)任管理路徑，落實(shí)高管負(fù)責(zé)制，成立了以總行行長任組長、總行各部門、營業(yè)部、各中心支行負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在法律合規(guī)部，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)落實(shí)“上查下”各項(xiàng)工作。同時做好規(guī)劃，制定《徐州農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動“上查下”工作實(shí)施方案》，確保各項(xiàng)任務(wù)落實(shí)落細(xì)。

 以“三項(xiàng)要求”強(qiáng)化實(shí)施，實(shí)現(xiàn)“上查下”標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)。

 該行以各中心支行、總行營業(yè)部所轄機(jī)構(gòu)為“作業(yè)區(qū)”，成立以負(fù)責(zé)人為組長的實(shí)施小組，在七個“任務(wù)田”同頻開展“上查下”工作。一是保證要求傳達(dá)“透徹”。8月26日，法律合規(guī)部召集全轄兼職合規(guī)管理員，以視頻在線方式對“上查下”工作實(shí)施方案進(jìn)行了解讀。二是保證檢查機(jī)構(gòu)“達(dá)標(biāo)”。各實(shí)施小組按照“案防重點(diǎn)機(jī)構(gòu)必查加隨機(jī)抽查”規(guī)則，確定47家檢查機(jī)構(gòu)，檢查覆蓋率超30%。三是保證檢查業(yè)務(wù)“達(dá)標(biāo)”。各實(shí)施小組按照2021年6月底有余額業(yè)務(wù)檢查比率不低于10%、2021年7月份以來新發(fā)生業(yè)務(wù)檢查比率不低于30%，框定檢查業(yè)務(wù)范圍，確保覆蓋率、覆蓋面。

 以“查改聯(lián)動”完善機(jī)制，推進(jìn)“上查下”細(xì)作精耕。

 自查過程中，該行針對發(fā)現(xiàn)的員工同客戶發(fā)生非正常資金往來等問題，持續(xù)強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)“主動合規(guī)”意識引導(dǎo)，編制涵蓋內(nèi)控合規(guī)名詞解釋、員工行為十條禁令、內(nèi)控合規(guī)寓言小故事、典型案例講解等內(nèi)容的合規(guī)文化展板。通過合規(guī)文化宣傳進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)、上墻面，增強(qiáng)全員規(guī)矩意識、風(fēng)險(xiǎn)意識、責(zé)任意識和參與意識，主動抓早抓小、自覺防微杜漸。

 針對發(fā)現(xiàn)的個人消費(fèi)或經(jīng)營性貸款等資金挪用于購房等問題，強(qiáng)化內(nèi)控制度優(yōu)化，修訂完善了《徐州農(nóng)商銀行個人貸款管理實(shí)施細(xì)則(修訂)》等制度。

文/由徐州農(nóng)商銀行提供