今年以來(lái)，工行邳州支行扎實(shí)開(kāi)展“價(jià)值創(chuàng)造年”主題活動(dòng)，緊緊圍繞價(jià)值創(chuàng)造方向、價(jià)值創(chuàng)造根基、價(jià)值創(chuàng)造重點(diǎn)、價(jià)值創(chuàng)造手段、價(jià)值創(chuàng)造力量五個(gè)板塊開(kāi)展系列文化宣教及管理活動(dòng)，在完成規(guī)定動(dòng)作的基礎(chǔ)上，結(jié)合本行存在問(wèn)題，著力提升全行內(nèi)控案防管理水平。

 一、踐行合規(guī)宣導(dǎo)，營(yíng)造良好合規(guī)文化氛圍。該行堅(jiān)持訓(xùn)教結(jié)合，深入網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展《刑法修正案(十一)》“學(xué)規(guī)制 守紅線 強(qiáng)執(zhí)行”學(xué)習(xí)活動(dòng)，掀起全員參與學(xué)法規(guī)、講合規(guī)的熱潮，廣泛營(yíng)造“不能違規(guī)”“不敢違規(guī)”“不愿違規(guī)”濃烈的合規(guī)文化建設(shè)氛圍。通過(guò)采取個(gè)人自學(xué)、部門網(wǎng)點(diǎn)組織學(xué)習(xí)等多種學(xué)習(xí)方式，讓員工了解本專業(yè)、本崗位可能觸犯的刑法條款，做到學(xué)法、知法、守法、用法，真正遠(yuǎn)離違法犯罪，保障自身職業(yè)生涯安全，維護(hù)我行和客戶合法權(quán)益。推進(jìn)宣教落實(shí)，守好合規(guī)底線。支行主要負(fù)責(zé)人聚焦監(jiān)管處罰與整改，以“敬畏合規(guī) 不踩紅線”為主題講授合規(guī)專題課;梳理近三年以來(lái)監(jiān)管處罰及整改情況，結(jié)合相關(guān)案例，從政策落實(shí)、業(yè)務(wù)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、處罰結(jié)果等方面，逐一分析在領(lǐng)域、機(jī)制、管理等方面存在的不足，研判風(fēng)險(xiǎn)隱患，研究改進(jìn)措施。

 二、全面排查監(jiān)管問(wèn)題，落實(shí)好各項(xiàng)監(jiān)督措施。該行注重拓寬排查途徑，夯實(shí)員工基礎(chǔ)管理。借助個(gè)人征信排查對(duì)員工在行外的貸款、擔(dān)保、處罰等信用行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)，通過(guò)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)的分析、核實(shí)、檢查、判斷，挖掘風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)員工異常行為進(jìn)行分類，采取針對(duì)性措施加以預(yù)防和控制，為進(jìn)一步提高員工制度和紀(jì)律執(zhí)行意識(shí)，奠定和夯實(shí)了管理工作基礎(chǔ)。在“警示與反思”大討論活動(dòng)中，全面分析近三年來(lái)監(jiān)管處罰情況、監(jiān)管約談情況、監(jiān)管評(píng)價(jià)指標(biāo)的失分情況以及市行內(nèi)控評(píng)價(jià)監(jiān)測(cè)指標(biāo)問(wèn)題情況，并提出整改落實(shí)的措施。主要從加強(qiáng)管理人員的履職盡責(zé)入手，加大對(duì)制度執(zhí)行力和風(fēng)險(xiǎn)防控措施的管理、檢查力度，把管理和檢查責(zé)任落實(shí)到崗到人。圍繞突出問(wèn)題，做好指導(dǎo)與幫扶工作。針對(duì)支行暴露的違規(guī)結(jié)匯、違規(guī)收費(fèi)、ETC輿情、個(gè)人涉案賬戶、分類專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)等事項(xiàng)，由相關(guān)部門進(jìn)行復(fù)檢。對(duì)查出的問(wèn)題，被檢查部門要在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)及時(shí)整改，整改結(jié)束后分管行長(zhǎng)、內(nèi)控合規(guī)經(jīng)理再進(jìn)行檢查。對(duì)整改不徹底的部門和責(zé)任人進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，限期整改，發(fā)現(xiàn)屢查屢犯或弄虛作假的責(zé)任人實(shí)行嚴(yán)厲處罰。

 三、壓實(shí)主體責(zé)任，強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管控。該行積極運(yùn)用排查、檢查、督查、調(diào)查等手段，對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域開(kāi)展自查自糾;即重要崗位關(guān)鍵人員管理情況、員工異常行為“網(wǎng)格化智能化”管理體系落實(shí)情況、員工信用卡套現(xiàn)等開(kāi)展自查。抓好治理發(fā)現(xiàn)問(wèn)題“網(wǎng)點(diǎn)、條線”的雙線整改，實(shí)現(xiàn)治理措施有序落地。持續(xù)推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)建設(shè)，信貸領(lǐng)域嚴(yán)格執(zhí)行統(tǒng)一授信管理和信貸“三查”力度，夯實(shí)資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)防資金違規(guī)流入股市、房地產(chǎn)等。確保各階段工作責(zé)任到位、自查到位。 緊扣工作要點(diǎn)梳理問(wèn)題庫(kù)、建立問(wèn)題臺(tái)賬 、開(kāi)展問(wèn)題集中整治。緊盯重要崗位關(guān)鍵人員管理，注意員工動(dòng)態(tài)異常行為，嚴(yán)格履職要求，落實(shí)好重要崗位輪換、強(qiáng)制休假及任職回避等監(jiān)管要求。同時(shí)堅(jiān)持 “管住人、管住錢、管好防線、管好底線”。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理理念強(qiáng)化監(jiān)督排查，抓早抓小、防微杜漸。

 作者單位：工行徐州支行