今年以來，工行邳州支行扎實開展“價值創(chuàng)造年”主題活動，緊緊圍繞價值創(chuàng)造方向、價值創(chuàng)造根基、價值創(chuàng)造重點、價值創(chuàng)造手段、價值創(chuàng)造力量五個板塊開展系列文化宣教及管理活動，在完成規(guī)定動作的基礎上，結合本行存在問題，著力提升全行內控案防管理水平。

 一、踐行合規(guī)宣導，營造良好合規(guī)文化氛圍。該行堅持訓教結合，深入網點開展《刑法修正案(十一)》“學規(guī)制 守紅線 強執(zhí)行”學習活動，掀起全員參與學法規(guī)、講合規(guī)的熱潮，廣泛營造“不能違規(guī)”“不敢違規(guī)”“不愿違規(guī)”濃烈的合規(guī)文化建設氛圍。通過采取個人自學、部門網點組織學習等多種學習方式，讓員工了解本專業(yè)、本崗位可能觸犯的刑法條款，做到學法、知法、守法、用法，真正遠離違法犯罪，保障自身職業(yè)生涯安全，維護我行和客戶合法權益。推進宣教落實，守好合規(guī)底線。支行主要負責人聚焦監(jiān)管處罰與整改，以“敬畏合規(guī) 不踩紅線”為主題講授合規(guī)專題課;梳理近三年以來監(jiān)管處罰及整改情況，結合相關案例，從政策落實、業(yè)務合規(guī)、風險管理、內部控制、處罰結果等方面，逐一分析在領域、機制、管理等方面存在的不足，研判風險隱患，研究改進措施。

 二、全面排查監(jiān)管問題，落實好各項監(jiān)督措施。該行注重拓寬排查途徑，夯實員工基礎管理。借助個人征信排查對員工在行外的貸款、擔保、處罰等信用行為進行監(jiān)測，通過對相關數(shù)據(jù)的分析、核實、檢查、判斷，挖掘風險隱患，對員工異常行為進行分類，采取針對性措施加以預防和控制，為進一步提高員工制度和紀律執(zhí)行意識，奠定和夯實了管理工作基礎。在“警示與反思”大討論活動中，全面分析近三年來監(jiān)管處罰情況、監(jiān)管約談情況、監(jiān)管評價指標的失分情況以及市行內控評價監(jiān)測指標問題情況，并提出整改落實的措施。主要從加強管理人員的履職盡責入手，加大對制度執(zhí)行力和風險防控措施的管理、檢查力度，把管理和檢查責任落實到崗到人。圍繞突出問題，做好指導與幫扶工作。針對支行暴露的違規(guī)結匯、違規(guī)收費、ETC輿情、個人涉案賬戶、分類專項統(tǒng)計等事項，由相關部門進行復檢。對查出的問題，被檢查部門要在規(guī)定的時間內及時整改，整改結束后分管行長、內控合規(guī)經理再進行檢查。對整改不徹底的部門和責任人進行通報批評，限期整改，發(fā)現(xiàn)屢查屢犯或弄虛作假的責任人實行嚴厲處罰。

 三、壓實主體責任，強化重點領域風險管控。該行積極運用排查、檢查、督查、調查等手段，對重點領域開展自查自糾;即重要崗位關鍵人員管理情況、員工異常行為“網格化智能化”管理體系落實情況、員工信用卡套現(xiàn)等開展自查。抓好治理發(fā)現(xiàn)問題“網點、條線”的雙線整改，實現(xiàn)治理措施有序落地。持續(xù)推進重點領域的風險合規(guī)建設，信貸領域嚴格執(zhí)行統(tǒng)一授信管理和信貸“三查”力度，夯實資產質量，嚴防資金違規(guī)流入股市、房地產等。確保各階段工作責任到位、自查到位。 緊扣工作要點梳理問題庫、建立問題臺賬 、開展問題集中整治。緊盯重要崗位關鍵人員管理，注意員工動態(tài)異常行為，嚴格履職要求，落實好重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監(jiān)管要求。同時堅持 “管住人、管住錢、管好防線、管好底線”。對風險管理理念強化監(jiān)督排查，抓早抓小、防微杜漸。

 作者單位：工行徐州支行