本網(wǎng)安徽蕭縣10月29日訊(通訊員侯旭迎、許成)近期，蕭縣經(jīng)偵大隊(duì)民警工作中發(fā)現(xiàn)，有部分教師及公務(wù)員的工資被銀行凍結(jié)，經(jīng)調(diào)研了解發(fā)現(xiàn)，這些公職人員是以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，利用其工資擔(dān)保，在金融機(jī)構(gòu)貸款，轉(zhuǎn)借給他人或者公司賺取高額利差，從中非法獲利。因?yàn)橘Y金鏈斷裂，導(dǎo)致工資被金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)。

現(xiàn)相當(dāng)一部分人不知道有“高利轉(zhuǎn)貸”罪，普遍認(rèn)為把銀行的貸款轉(zhuǎn)借給他人賺取利息差，是一種理財(cái)方式，并不知道賺取利息差累計(jì)達(dá)10萬元或者造成所得數(shù)額量未達(dá)到10萬元，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上又高利轉(zhuǎn)貸的，就構(gòu)成刑事犯罪。

這類嫌疑人大部分為國家在職工作人員，在銀行擁有較高的信用等級，較容易獲得5-10萬元的小額信用貸款。此類犯罪極易引發(fā)非法吸收公眾存款，非法集資、非法拘禁等刑事犯罪，也易造成銀行信貸損失，若不出現(xiàn)雙方借貸糾紛很難發(fā)現(xiàn)，給公安機(jī)關(guān)打擊造成困難。

防范建議：

一、公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門要與銀行建立信息互通機(jī)制，建立銀行貸款客戶高危人員名單進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對這類犯罪資金源頭管控。

二、公安機(jī)關(guān)要加大對此類案件的打擊力度，震懾不法分子和潛在易犯人群。

三、加強(qiáng)宣傳教育。對于已處理的該類案件要通過不同渠道予以宣傳，提高廣大公民對該類犯罪的認(rèn)識和對法律的了解。

責(zé)任編輯：滕富生