著名電影《肖申克的救贖》中，服刑的銀行家安迪，通過(guò)投資理財(cái)等多種方法，幫監(jiān)獄長(zhǎng)把收入的黑錢變成白的。為此，安迪為監(jiān)獄長(zhǎng)使用了虛構(gòu)的身份。

最終安迪花了19年時(shí)間逃脫監(jiān)獄，而監(jiān)獄長(zhǎng)也因罪證暴露而畏罪自盡。

電影不同于事實(shí)，在上世紀(jì)40年代背景下的電影情節(jié)也和如今的情況大有出入。但有兩點(diǎn)仍然是沒(méi)有變化的：第一不管手段如何高明，洗錢是有風(fēng)險(xiǎn)的；第二，洗錢不再是“開(kāi)洗衣店”就可以實(shí)現(xiàn)，各種渠道的“洗錢”越來(lái)越依賴于專業(yè)人士或者專業(yè)機(jī)構(gòu)。

上周，一款叫“優(yōu)匯通”的境外人民幣匯款產(chǎn)品被央視指責(zé)涉嫌違規(guī)洗錢。雖然“優(yōu)匯通”的合規(guī)性仍未得到權(quán)威定性，但新京報(bào)記者走訪發(fā)現(xiàn)，資金轉(zhuǎn)移境外市場(chǎng)需求很大，除了“優(yōu)匯通”，正規(guī)銀行的“內(nèi)保外貸”和隱秘的地下錢莊、匯款公司也大行其道。

事實(shí)上，資金流出境外的渠道頗多，在“漏洞”層出不窮的同時(shí)，個(gè)人5萬(wàn)美元的換匯額度限制正面臨實(shí)際情況的挑戰(zhàn)。

新京報(bào)記者 蘇曼麗 金彧 北京報(bào)道 新京報(bào)制圖/張妍

移民“起步價(jià)”是換匯額度限制的8倍

從2011年起，中國(guó)人已成為美國(guó)第二大海外房地產(chǎn)買家。同時(shí)在加拿大多倫多、英國(guó)倫敦等海外置業(yè)熱門城市中，境外買家中有20%—40%來(lái)自中國(guó)。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人才流動(dòng)的變動(dòng)，使得國(guó)內(nèi)大額匯款的需求日益增加。這些需求既包括正常的留學(xué)、移民、海外置業(yè)，也包括其他一些腐敗或者灰色需求。

此前波士頓咨詢的預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)稱，2011年個(gè)人可投資資產(chǎn)超過(guò)600萬(wàn)元的中國(guó)人擁有約33萬(wàn)億元的資產(chǎn)，其中2.8萬(wàn)億資產(chǎn)已經(jīng)轉(zhuǎn)至海外，約占當(dāng)年GDP的3%。

海外媒體披露的數(shù)據(jù)則顯示，從2011年起，中國(guó)人已成為美國(guó)第二大海外房地產(chǎn)買家。同時(shí)在加拿大多倫多、英國(guó)倫敦等海外置業(yè)熱門城市中，境外買家中有20%—40%來(lái)自中國(guó)。

國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)中國(guó)與全球化智庫(kù)今年2月份發(fā)布的報(bào)告認(rèn)為，由于教育、環(huán)境、高凈值人群的財(cái)富配置等因素，中國(guó)的移民和資產(chǎn)向外轉(zhuǎn)移的速度還將加快。

移民的資金門檻有多高？昨日，上海振寰投資咨詢有限公司一位移民顧問(wèn)對(duì)記者表示，投資移民美國(guó)至少需要合法收入50萬(wàn)美元(約合人民幣310萬(wàn)元)且無(wú)犯罪記錄，但該項(xiàng)目成功概率只有20%，且中國(guó)移民中介難以掌握投資資金的流向，風(fēng)險(xiǎn)較大。而歐洲移民普遍是買房即可，成功率較高，西班牙與葡萄牙規(guī)定所購(gòu)房產(chǎn)不低于50萬(wàn)歐元(約合人民幣422萬(wàn)元)，希臘、塞浦路斯是不低于30萬(wàn)歐元(約合人民幣253萬(wàn)元)。移民澳洲則需要投資500萬(wàn)澳元(約合人民幣2900萬(wàn)元)，同時(shí)，要求投資者為大股東或公司高管。

辦理移民，少則250多萬(wàn)，多則2900多萬(wàn)元，是我國(guó)規(guī)定的個(gè)人換匯額度每年不超過(guò)5萬(wàn)美元(約合人民幣31萬(wàn)元)的8倍-90倍。

在被問(wèn)及如何將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到國(guó)外時(shí)，上述移民顧問(wèn)告訴記者，“這一點(diǎn)你放心，我們有專門的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)”。目前，該公司跟工商銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行等多家銀行有合作，很少跟中國(guó)銀行合作，因?yàn)橹袊?guó)銀行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)要求很多。

借用身份證最普遍

市場(chǎng)有需求，就有繞過(guò)管制的方法，這些方法大部分游離于現(xiàn)有規(guī)則之外。新興的投資客和移民們，通過(guò)各種其他手段，將資金帶出國(guó)內(nèi)。

在正規(guī)的渠道中，銀行為境內(nèi)客戶的一般國(guó)際匯款是先換成外匯，再用swift(環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì))匯出。

對(duì)于投資客、移民人士，有時(shí)候甚至是留學(xué)費(fèi)用，通過(guò)國(guó)際匯款無(wú)法滿足大額境外資金的需求。

“優(yōu)匯通”系人民幣跨境轉(zhuǎn)賬試點(diǎn)項(xiàng)目，與普通的國(guó)際匯款最大的區(qū)別在于匯出的貨幣是人民幣，優(yōu)匯通是直接匯出人民幣到境外分行之后，再由境外分行來(lái)?yè)Q匯，因此不受5萬(wàn)美元的額度限制。

新京報(bào)記者昨天以投資移民加拿大電話咨詢移民中介凱勝，該公司人士表示，之前可以通過(guò)優(yōu)匯通辦理移民資金出境，但是9號(hào)之后優(yōu)匯通就辦不了了。

他向記者建議，如果移民加拿大需要80萬(wàn)加元，建議多借幾個(gè)朋友的身份證。除此之外，沒(méi)有特別好的其他辦法。

吳小姐今年9月即將赴美留學(xué)，其一年學(xué)費(fèi)就需要8萬(wàn)美元。她已經(jīng)接受了中介的建議，找到3個(gè)親戚準(zhǔn)備“螞蟻搬家”。今年已經(jīng)移民加拿大的丁先生也是借了6位親戚的外匯額度，用一年的時(shí)間把錢倒騰出國(guó)的。“如果是自己去辦的話就復(fù)雜一些，需要身份證，還需要代辦證明和親屬關(guān)系證明，讓親戚幫忙跑一趟是最方便的。”丁先生說(shuō)。

多借幾張身份證是目前普遍的做法之一，在銀行渠道，這種做法也容易操作。

銀行“內(nèi)保外貸”熱銷

銀行會(huì)要求客戶將人民幣資金存入銀行指定的境內(nèi)賬戶作為保證金，再由其境外分行提供相應(yīng)的外幣信用貸款給客戶。

但購(gòu)房等大額投資，有時(shí)候可能需要數(shù)十個(gè)身份證，還有一些目的國(guó)對(duì)于非親友賬戶的匯款征稅。這就該“換匯中介”和地下錢莊登場(chǎng)了。

一名不愿具名的中介解釋說(shuō)，“換匯中介”或者“地下錢莊”的操作方法有兩種，一類是在境內(nèi)外均有機(jī)構(gòu)，其海外分支中存有資金，投資者把錢交給境內(nèi)分支，境外分支就按約定匯率將錢付給投資者，這個(gè)過(guò)程中只進(jìn)行信息流通，不產(chǎn)生實(shí)際的資金流動(dòng)。

這種交易涉及跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的路線和參與主體復(fù)雜，一般向外支付大量資金的人士和企業(yè)常用。

記者走訪發(fā)現(xiàn)，不少銀行一項(xiàng)“內(nèi)保外貸”的業(yè)務(wù)正是這樣的一種路徑，對(duì)于有企業(yè)資源的人來(lái)說(shuō)這種方式挪騰資金比較便捷。

首先銀行會(huì)要求客戶將人民幣資金存入銀行指定的境內(nèi)賬戶作為保證金，再由其境外分行提供相應(yīng)的外幣信用貸款給客戶。這種“內(nèi)保外貸”的方式客戶需要承擔(dān)一筆外幣貸款利息。由于人民幣逐步升值，實(shí)際的貸款利息支出被抵消不少。

不過(guò)，由于信貸資源緊張，內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)出現(xiàn)井噴。2010年國(guó)家外匯管理局規(guī)定，“內(nèi)保外貸”業(yè)務(wù)銀行對(duì)外擔(dān)保的融資額度不能超過(guò)銀行本身凈資產(chǎn)的50%。上述銀行人士表示，中小股份制銀行內(nèi)保外貸額度常常處于用滿狀態(tài)，只能等待企業(yè)還貸才能騰出新額度。大型國(guó)有銀行也經(jīng)常十分緊張。

另一些中介則是從事“技術(shù)含量”稍低的地下錢莊，即在獲得業(yè)務(wù)之后，這些中介組織大量個(gè)人化整為零的換匯，或者通過(guò)在澳門等地購(gòu)物消費(fèi)然后典當(dāng)套現(xiàn)等方式洗錢，缺點(diǎn)則是運(yùn)作的周期可能稍長(zhǎng)。

5萬(wàn)美元限額是否過(guò)時(shí)？

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，目前的5萬(wàn)美元額度限制，除了讓普通人手續(xù)更繁瑣之外，在反洗錢方面對(duì)那些有意進(jìn)行非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的人并不能起到作用。

目前5萬(wàn)美元的個(gè)人換匯額度限制是2007年時(shí)定下的，5萬(wàn)美元的額度是從此前的2萬(wàn)美元調(diào)整而來(lái)，歷經(jīng)7年，這個(gè)限制是否應(yīng)該根據(jù)形勢(shì)而放寬？

2007年的時(shí)候，中國(guó)的外匯儲(chǔ)備是1.5萬(wàn)億美元左右，今年一季度，外儲(chǔ)已經(jīng)逼近4萬(wàn)億美元。物是人非，隨著中國(guó)居民海外投資、購(gòu)物以及移民需求的快速增長(zhǎng)，5萬(wàn)美元上限這個(gè)規(guī)定已經(jīng)滿足不了市場(chǎng)需求。

在2010年，市場(chǎng)就曾傳言，境內(nèi)個(gè)人的年度購(gòu)匯額度將由現(xiàn)在的5萬(wàn)美元大幅提高至20萬(wàn)美元，但這只靴子一直未能落地。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇(微博)認(rèn)為，資本賬戶放開(kāi)是大勢(shì)所趨，包括企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶，未來(lái)5萬(wàn)美元的限制是否有必要存在和放寬也可討論。

一位海外置業(yè)公司創(chuàng)始人指出，購(gòu)房者完全可以通過(guò)中外合資公司的方式將錢送抵境外，此外，大部分海外購(gòu)房者會(huì)選擇地下錢莊。

相比于地下錢莊，商業(yè)銀行開(kāi)展此類業(yè)務(wù)，有利于將原來(lái)的地下交易陽(yáng)光化。該人士也認(rèn)為，目前的5萬(wàn)美元額度限制，除了讓普通人手續(xù)更繁瑣之外，在反洗錢方面對(duì)那些有意進(jìn)行非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的人并不能起到作用。

銀行人士也認(rèn)為，推進(jìn)外匯管理體制改革，實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換，已經(jīng)刻不容緩，必須要提高外匯兌換額度，并對(duì)用匯審批方式進(jìn)行簡(jiǎn)化和放松管制。

央行報(bào)告揭秘六種“洗錢”方式

中國(guó)玩家怎樣把資金轉(zhuǎn)移到境外？央行網(wǎng)站此前刊發(fā)的一篇報(bào)告揭秘了目前我國(guó)流行的六種洗錢方式。有的用最原始的方式“扛”出去、有的利用虛假貿(mào)易把錢挪騰出去，還有的找資金中介地下錢莊……

這篇名為《我國(guó)腐敗分子向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的途徑及監(jiān)測(cè)方法研究》的報(bào)告，由央行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心課題組完成，雖然報(bào)告完成時(shí)間為2008年6月，但仍是至今最權(quán)威詳盡的關(guān)于境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的研究報(bào)告之一。

據(jù)央行報(bào)告，資金轉(zhuǎn)移境外的目的地主要集中于北美、澳大利亞、東南亞地區(qū)，而那些洗錢者則會(huì)遍布世界各地。涉案金額相對(duì)小、身份級(jí)別相對(duì)低的，大多就近逃到我國(guó)周邊國(guó)家，如泰國(guó)、緬甸、馬來(lái)西亞、蒙古、俄羅斯等。而案值大、身份高的大多逃往西方發(fā)達(dá)國(guó)家，如美國(guó)、加拿大、澳大利亞、荷蘭等。 新京報(bào)記者 蘇曼麗

1 用現(xiàn)金走私來(lái)轉(zhuǎn)移

央行揭秘：本人夾帶在行李中直接攜帶出境，這種方式較為簡(jiǎn)單，費(fèi)用低，但同時(shí)可走私的數(shù)額較為有限，風(fēng)險(xiǎn)也比較大。

此外還有通過(guò)某些代理機(jī)構(gòu)(主要是地下錢莊)利用一些專門跑腿的“水客”以“螞蟻搬家”、少量多次的方式肩扛手提地在邊境口岸來(lái)回走私現(xiàn)金，偷運(yùn)過(guò)境后再以貨幣兌換點(diǎn)名義存入銀行戶頭。這種方式雖然手續(xù)比較麻煩而且還要交給地下錢莊一定的費(fèi)用，但風(fēng)險(xiǎn)較小，很難追查。

案例：香港警匪片中經(jīng)常出現(xiàn)“水客”。2001年9月，香港廉政公署搗破了香港史上最龐大的跨境洗黑錢集團(tuán)，拘捕29男10女，洗錢金額高達(dá)500億港元。廉政公署在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，該集團(tuán)正是通過(guò)雇用“水客”，從內(nèi)地將錢偷運(yùn)到香港，再存入香港和境外的銀行戶口。

2 非法買賣外匯、跨境匯兌的地下錢莊

央行揭秘：以人民幣和外幣的匯兌為例：人民幣不必流出境外，外匯也不必流入境內(nèi)，各自分別對(duì)應(yīng)循環(huán)。利用此種交易方式跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的主體較為復(fù)雜，除了腐敗分子和國(guó)企高管，還有某些企業(yè)為了避稅逃稅和享受外商投資優(yōu)惠待遇而進(jìn)行跨境轉(zhuǎn)移其灰色資金，以及走私、販毒等犯罪分子和恐怖分子以此轉(zhuǎn)移其黑錢等等。

案例：所謂的“地下錢莊”洗錢，一般包括兩類業(yè)務(wù)，一是換匯，即境內(nèi)人民幣輸出境外換成外幣，或境外外幣輸入境內(nèi)換成人民幣；另一種是“洗黑錢”，即一些無(wú)法交代來(lái)源的資金，通過(guò)賬戶倒轉(zhuǎn)，變成合法合規(guī)的收入，資金不一定跨境。

深圳一位金融界人士告訴新京報(bào)記者，這種地下錢莊在廣東深圳一帶由來(lái)已久，異常活躍且屢禁不止。

該人士介紹，地下錢莊操作起來(lái)也簡(jiǎn)單。內(nèi)地客戶先把人民幣打入錢莊指定的內(nèi)地賬戶，地下錢莊在扣除手續(xù)費(fèi)后，將港元或美元打入客戶在境外的賬戶。

在深圳做電子進(jìn)出口貿(mào)易的小元(化名)向新京報(bào)透露，他在深圳和香港兩邊都有賬戶、兩邊換匯，資金表面上并不過(guò)境。地下錢莊效率很高，一般只要提早半個(gè)小時(shí)告知轉(zhuǎn)移金額和幣種，錢莊就能按照即時(shí)兌換匯率幫客戶把錢轉(zhuǎn)出去，手續(xù)費(fèi)約在0.8%－1.5%。一個(gè)小時(shí)內(nèi)就可以在香港的銀行戶頭收到相應(yīng)的資金。

找地下錢莊要冒一些風(fēng)險(xiǎn)，如果地下錢莊卷款跑了，客戶只能蒙受全部損失。因此，地下錢莊的客戶都是以朋友介紹為主，要有互信和關(guān)系網(wǎng)。而現(xiàn)在更多地下錢莊做起了民間拆借，將閑錢以15%—20%的年利率拆借給缺錢的中小企業(yè)。

3 虛假貿(mào)易

央行揭秘：通過(guò)貿(mào)易洗錢的方式通常有少報(bào)出口、多報(bào)進(jìn)口；進(jìn)口預(yù)付貨款、出口延期收匯等。

以少報(bào)出口、多報(bào)進(jìn)口的方式為例，具體操作方法是進(jìn)口時(shí)報(bào)高進(jìn)口設(shè)備或原材料的價(jià)格，然后從國(guó)外供貨商手中索取回扣、分贓款，并將非法所得留存境外；出口時(shí)則大幅壓低出口商品價(jià)格，或采用發(fā)票金額遠(yuǎn)低于實(shí)際交易額的花招，將貨款差額由國(guó)外進(jìn)口商存入出口商在境外的賬戶。

案例：據(jù)銀行人士介紹，以貿(mào)易方式洗錢，還有一種極為隱蔽的手法便是借助信用證，且境內(nèi)外形成一體化的集團(tuán)式操作，既可令熱錢黑金進(jìn)入內(nèi)地，又可讓在內(nèi)地炒樓炒股等所賺的錢以不交稅的方式流到境外。

以向國(guó)內(nèi)一家服裝企業(yè)簽訂200萬(wàn)美元訂單為例，可以預(yù)付30%即60萬(wàn)美元，剩余部分開(kāi)具信用證。在60萬(wàn)美元進(jìn)入內(nèi)地轉(zhuǎn)道投資獲利后，再以中方違約單方面取消訂單，這樣，在外管局審批后，退回的60萬(wàn)美元及其賠償金即投資收益轉(zhuǎn)移至境外。

4 境外投資

央行揭秘：此類資金轉(zhuǎn)移通常以企業(yè)正常海外投資的形式轉(zhuǎn)往國(guó)外。資金性質(zhì)的改變發(fā)生在境外，在境外被非法占有或挪作他用。采用此種手法轉(zhuǎn)移資金的多為大型企業(yè)高管人員或某項(xiàng)具體業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人員。

案例：以原北京城鄉(xiāng)建設(shè)集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理、恒萬(wàn)實(shí)業(yè)有限公司董事長(zhǎng)、副局級(jí)的李化學(xué)為例，他以城建集團(tuán)向澳大利亞拓展業(yè)務(wù)為由，將2700萬(wàn)對(duì)外投資款項(xiàng)在澳大利亞占為己有。李化學(xué)于2003年被北京市高級(jí)人民法院終審判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身。

此外，近年來(lái)藝術(shù)品投資等另類投資火爆，實(shí)際上也成為洗黑錢的途徑。據(jù)知情人士介紹，一些高價(jià)競(jìng)投境外流失國(guó)寶藝術(shù)品、但最終不成交的交易，也涉及洗錢的貓膩。

5 利用信用卡

央行揭秘：洗錢者通過(guò)在境外使用信用卡大額消費(fèi)或提現(xiàn)來(lái)實(shí)現(xiàn)資金向境外轉(zhuǎn)移。目前我國(guó)對(duì)此類個(gè)人支付沒(méi)有嚴(yán)格的外匯管制或限制。而對(duì)于各發(fā)卡機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，只要持卡人單次消費(fèi)或提現(xiàn)是在信用額度內(nèi)，且按時(shí)還款即可，并不做累計(jì)消費(fèi)或提現(xiàn)的限制。這就為信用卡資金境外轉(zhuǎn)移提供了可乘之機(jī)。

案例：利用信用卡洗錢在賭場(chǎng)、奢侈品、古董是最佳場(chǎng)所。顧客可以在賭場(chǎng)、珠寶店等地刷卡，購(gòu)買價(jià)值達(dá)幾十萬(wàn)人民幣的金飾，然后再迅速轉(zhuǎn)手賣給珠寶店，換取現(xiàn)金，通過(guò)這種購(gòu)物方式的轉(zhuǎn)換，黑錢的渠道馬上變得正當(dāng)。

6 利用離岸金融中心

央行揭秘：這些人多為上市公司或國(guó)有企業(yè)的高管人員，主要采用以下步驟：第一，轉(zhuǎn)移企業(yè)資產(chǎn)。企業(yè)管理層與境外公司通過(guò)“高進(jìn)低出”或者“應(yīng)收賬款”等方式，將國(guó)內(nèi)企業(yè)的資產(chǎn)掏空。第二步，銷毀證據(jù)，漂白身份。

案例：此前深圳檢察院曾披露一起腐敗案細(xì)節(jié)，深圳市龍崗原區(qū)委常委、常務(wù)副區(qū)長(zhǎng)鐘新明，2008年通過(guò)其胞弟鐘偉明，以親屬鄭某的名義在香港注冊(cè)一家名為“寶誠(chéng)公司”的空殼公司。

隨后寶誠(chéng)公司與內(nèi)地開(kāi)發(fā)商吳偉光控制的藍(lán)灣公司，簽訂了共同開(kāi)發(fā)土地的協(xié)議，藍(lán)灣公司支付寶誠(chéng)公司3300萬(wàn)港元保證金，將一筆賄款洗白至香港。

■ 鏈接

23部門參與反洗錢管理

按照中國(guó)人民銀行的定義，洗錢就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

中國(guó)人民銀行是反洗錢的行政主管部門，銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、公安部、外交部、最高人民法院以及最高人民檢察院等23個(gè)部門參與反洗錢的部際聯(lián)席會(huì)議。

目前，我國(guó)包括商業(yè)銀行、政策性銀行、信用合作社、保險(xiǎn)、期貨等在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)，以及特定的非金融機(jī)構(gòu)是履行反洗錢義務(wù)的主體。

2007年我國(guó)正式實(shí)施《反洗錢法》，并配套實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》兩個(gè)法規(guī)。同時(shí)，為了使《反洗錢法》更具操作性，人民銀行頒布了《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，并會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

開(kāi)展國(guó)際金融情報(bào)交流是金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的重要職能，也是打擊跨國(guó)洗錢與恐怖融資犯罪活動(dòng)的客觀需要。

目前，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心已先后與韓國(guó)、俄羅斯、白俄羅斯、烏克蘭、印度尼西亞、馬來(lái)西亞、墨西哥、格魯吉亞、吉爾吉斯斯坦、蒙古、中國(guó)香港和澳門、泰國(guó)、比利時(shí)、法國(guó)共15個(gè)國(guó)家和地區(qū)的FIUs簽署了情報(bào)交流諒解備忘錄。

昨日，北京市問(wèn)天律師事務(wù)所主任合伙人張遠(yuǎn)忠律師對(duì)新京報(bào)記者表示，監(jiān)管層一般很難監(jiān)測(cè)到“黑錢”流向與交易數(shù)據(jù)，雖然洗錢與銀行有關(guān)聯(lián)，卻又很難查證。

張遠(yuǎn)忠建議監(jiān)管層把中國(guó)銀行業(yè)重要存款的信息，按照一定的標(biāo)準(zhǔn)或級(jí)別在適當(dāng)范圍內(nèi)與有關(guān)國(guó)家共享信息。比如美國(guó)會(huì)向中國(guó)公布有些高官在美國(guó)的存款信息，一定范圍之內(nèi)實(shí)現(xiàn)信息共享。

“包括瑞士銀行在內(nèi)的保密銀行，也在國(guó)際反洗錢的壓力之下，向多國(guó)政府公開(kāi)存款人的信息”。張遠(yuǎn)忠表示，在國(guó)際合作打擊之下，信息聯(lián)網(wǎng)，稅務(wù)機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等部門也會(huì)盡早發(fā)現(xiàn)一些異動(dòng)，會(huì)有利于防范洗錢。