徐州日報訊（全媒體記者 徐政軒）他們以低息民間借貸為誘餌，相互作托，惡意壘高被害人債務(wù)，設(shè)定陷阱條款以各種借口單方面認定被害人違約，在受害人家庭噴漆、開車拿著喇叭揚言“欠錢不還死全家”，到受害人家中又送花圈又送紙錢……

自開展掃黑除惡專項斗爭開展以來，豐縣警方經(jīng)過長線經(jīng)營、縝密偵查，于2018年9月一舉打掉了以劉某某為首的涉黑組織，先后抓獲組織成員16人。該犯罪團伙多次以“套路貸”的方式實施敲詐勒索行為，涉及被害人80余人，涉及案件90余起，非法獲利共計300余萬。

據(jù)介紹，2016年開始，在劉某某的組織下，在劉某某家的車庫內(nèi)設(shè)立“辦公地點”，開始實施“套路貸”，后在豐縣注冊了徐州某某某商務(wù)咨詢有限公司，又在棗莊市區(qū)成立了一家“某某金服”的放貸公司，形成了組織者、領(lǐng)導(dǎo)者明確，骨干成員固定，組織成員眾多的犯罪組織，以“放貸”為名，行“套路貸”之實，設(shè)置圈套虛增債務(wù)、簽訂陷阱條款、高額違約金協(xié)議，最后環(huán)環(huán)相套，達到騙取、敲詐被害人巨額錢財、房產(chǎn)、車輛的目的，對借款人采用恐嚇、威脅、敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事等手段反復(fù)盤剝敲詐，在江蘇省豐縣、山東省棗莊市兩地大肆實施各類涉黑惡違法犯罪行為，給群眾造成了極大的經(jīng)濟損失和精神傷害，社會影響及其惡劣。

2017年7月，市民苗某先后找劉某某借款6.2萬，后劉某某等人通過相互作托、“簽訂君子協(xié)議”等方式虛增債務(wù)，短短3個月內(nèi)詐騙苗某位于豐縣某小區(qū)價值30余萬的房產(chǎn)一套；在劉某某等人索債過程中，多次采取在苗某經(jīng)營的網(wǎng)吧門口拉橫幅，拿著擴音器在苗某生活地附近吆喚，并在附近路面上、電線桿上、墻上等處噴繪侮辱苗某的字眼等方式索要債務(wù)，致使苗某網(wǎng)吧倒閉、離家出走。直到警方找他核實案件，這個噩夢才告結(jié)束。

2016年6月，孫先生向劉某某貸款1萬，實際到手8000元，利息每周1500元，其按時還兩周利息，第三周時晚了幾天還款，結(jié)果劉某某以其逾期還款為由認定違約，向其索要了違約金和本金共計48600元。后來，孫先生朋友以他的名義向劉某某借款6000元，該朋友未還款，劉某某向?qū)O先生索要本金和違約金8萬元。孫先生只好向劉某某發(fā)小蔣某借8萬元還劉某某，并向劉某某打下15萬元欠條。為了要賬，劉某某等人多次到孫先生家中以送花圈、燒紙的方式鬧事，孫先生家人只好又還劉某某15萬元，被劉某某共計敲詐20萬左右。

除此之外，該團伙還非法拘禁受害人。2016年8月，劉某某等人在向被害人史某某索債期間，將被害人史某某非法拘禁在劉某某位于豐縣一家小區(qū)的車庫，限制被害人史某某人身自由4天。

至案發(fā)，該組織共實施敲詐勒索作案63起；詐騙作案13起；盜竊作案3起；尋釁滋事7起；非法拘禁3起；聚眾斗毆1起。

經(jīng)審理查明，該組織通過實施相關(guān)違法犯罪活動，非法獲取經(jīng)濟利益300余萬元，由被告人劉某某按事先約定比例分成，并用于組織成員生活消費、購買保險及辣椒水等防身工具，維系該組織生存、發(fā)展。

日前，豐縣人民法院依法對被告人劉某某等14人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織等犯罪一案進行公開宣判。首要分子劉某某因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪、敲詐勒索罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、盜竊罪、非法拘禁罪、聚眾斗毆罪，數(shù)罪并罰，被決定執(zhí)行有期徒刑二十年，并處沒收個人全部財產(chǎn)，剝奪政治權(quán)利二年；其余被告人分別被判處有期徒刑十五年及以下不等的刑罰。

■以案釋法

所謂“套路貸”，江蘇茂通律師事務(wù)所解釋說，并不是一個新的法律上的罪名，而是一類、一系列犯罪行為的統(tǒng)稱。其本質(zhì)上是一系列以借貸為名，騙人錢財?shù)倪`法犯罪活動。“套路貸”這類犯罪行為最初起源于民間高利貸，其后經(jīng)過不斷演變而成為這種不以獲得被害人支付的高額利息為目的，而是以獲得被害人財產(chǎn)為目的的犯罪行為。

最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部發(fā)布的《關(guān)于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見》指出，對于以非法占有為目的，假借民間借貸之名，通過虛增債務(wù)、簽訂虛假貸款協(xié)議、制造資金走賬流水、肆意認定違約、轉(zhuǎn)單平賬、虛假訴訟等手段非法占有他人財產(chǎn)，或者使用暴力、威脅手段強立債權(quán)、強行索債的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的具體事實，以詐騙、強迫交易、敲詐勒索、搶劫、虛假訴訟等罪名偵查、起訴、審判。