現(xiàn)代快報2015年3月1日相關(guān)報道

　　向他人及單位許以高息借款、用公司及他人房產(chǎn)向銀行抵押貸款、向本單位職工借款集資……2015年3月1日，現(xiàn)代快報報道了江蘇經(jīng)緯房地產(chǎn)有限公司（簡稱經(jīng)緯公司）高息借貸、資金鏈斷裂一事。近日，現(xiàn)代快報記者了解到，該公司法人代表安某已被南京市秦淮區(qū)人民檢察院批捕，罪名是涉嫌非法吸收公眾存款。

　　承諾年利20%大量借貸

　　75歲的錢先生是南京某高校的退休教授。2013年，經(jīng)緯公司一名項(xiàng)目經(jīng)理告訴錢先生，經(jīng)緯公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，對外籌集資金，年利率達(dá)20%。錢先生拿出多年積蓄102萬，借給經(jīng)緯公司，借期一年，年利20%。之后他又?jǐn)?shù)次借款給經(jīng)緯公司，到了2014年7月，連本帶利計321.6萬。

　　讓錢先生萬萬沒想到的是，到了2014年底，他聽說經(jīng)緯公司經(jīng)營困難，資金鏈出現(xiàn)問題。錢先生打聽之后才知道，他只是該公司眾多借款人中的一個，在這些借款人中，他只能算是一個小債權(quán)人。

　　薛女士與丈夫也是經(jīng)緯公司的債權(quán)人。不過，與錢先生不同的是，經(jīng)緯公司是拿他們夫妻名下的房產(chǎn)到銀行做抵押貸款，并許以10%的年利息。2013年8月，經(jīng)緯公司法人代表安某以需要流動資金為由，由下屬企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)以薛女士夫妻名下三層樓的房產(chǎn)做抵押，抵押貸款6200萬多元。

　　不但如此，薛女士告訴現(xiàn)代快報記者，經(jīng)緯公司名下兩家公司還在她不知情的情況下，對房產(chǎn)做了二次抵押。除了這幾筆貸款，2012年底，安某稱公司資金困難，向她和丈夫借1000萬，借期一個月，當(dāng)時她湊了800萬元借給他，約定月息是3%，結(jié)果這筆錢至今未還。到2014年8月底，薛女士與丈夫共拿到了400萬左右的利息，在這以后就拿不到利息了。

　　公司已資不抵債，被指違規(guī)借貸

　　經(jīng)緯公司及法人代表安某大量借貸，并許以高息，為什么那么多人愿意借出巨款呢？現(xiàn)代快報記者了解到，經(jīng)緯公司曾開發(fā)建設(shè)了南方花園等項(xiàng)目，而且還曾準(zhǔn)備在南方花園B組團(tuán)北側(cè)，上馬房地產(chǎn)項(xiàng)目，另外經(jīng)緯公司在馬鞍山、洪澤等地也有房地產(chǎn)項(xiàng)目。不少債權(quán)人正是看到了經(jīng)緯公司的這些項(xiàng)目，相信經(jīng)緯公司的實(shí)力，從而借款。

　　不過，讓債權(quán)人們想不到的是，這些項(xiàng)目目前都運(yùn)轉(zhuǎn)困難，比如南方花園北側(cè)的B01地塊項(xiàng)目實(shí)際上是一個無規(guī)劃許可、無施工許可、無資金的“三無”工程。這處工地已經(jīng)挖好了深基坑，但一年多過去了，工地幾乎沒有動。

　　債權(quán)人薛女士表示，他們夫妻名下的近4000平方米房產(chǎn)委托辦理的抵押貸款期限均是一年，但經(jīng)緯公司在她和丈夫不知情的情況下，對這些房產(chǎn)做了二次抵押貸款，這明顯是違規(guī)行為。另外，她查詢后得知，經(jīng)緯公司拿她的房產(chǎn)辦理抵押貸款，出具了假的賬目流水。薛女士對二次抵押貸款居然能順利辦成表示不解。

　　大量資金流向成謎，警方介入調(diào)查

　　去年2月，部分債權(quán)人向南京警方報案，根據(jù)當(dāng)時債權(quán)人們的統(tǒng)計，緯緯公司向他人及單位借款達(dá)8億左右，向銀行貸款7億左右，涉及債權(quán)人130多人。

　　去年11月，經(jīng)緯公司破產(chǎn)清算的管理人在債權(quán)人會議上公布，經(jīng)初步統(tǒng)計，經(jīng)緯公司已有14.58億債務(wù)，債權(quán)人有173人，賬面凈資產(chǎn)僅2.3億。對此，薛女士告訴現(xiàn)代快報記者，這還不包括她及部分未參加登記的債權(quán)人，這部分債權(quán)人的借款超過7000萬。也就是說，經(jīng)緯公司借款、貸款的數(shù)額至少有15億之多。

　　讓債權(quán)人們無奈的是，經(jīng)緯公司已經(jīng)無法正常運(yùn)營，法人代表安某交不出公司的銀行對賬單、固定資產(chǎn)明細(xì)、對外投資、在建工程及相應(yīng)資產(chǎn)權(quán)利證明、合同等核心資料，大量資金流向成謎。債權(quán)人們粗略算了一下，經(jīng)緯公司的運(yùn)轉(zhuǎn)、付出的利息及其他支出不是一個小數(shù)目，但經(jīng)緯公司經(jīng)營房地產(chǎn)多年，也曾賺過不少錢，扣除掉支出，經(jīng)緯公司應(yīng)該還有10多億的資產(chǎn)，這些錢到底用到哪里了，債權(quán)人們并不知情。

　　債權(quán)人調(diào)查得知，經(jīng)緯公司及法人代表安某大量借貸，但大多數(shù)資金并未投入公司的實(shí)際運(yùn)營，比如2014年6月，經(jīng)緯公司將江寧一處會所轉(zhuǎn)讓給白某；2014年10月，經(jīng)緯公司將旗下一投資管理公司轉(zhuǎn)給他人；2014年11月，將旗下江蘇建筑園林設(shè)計公司轉(zhuǎn)給他人；2014年12月，將名下一開發(fā)項(xiàng)目“美展利”轉(zhuǎn)讓給吳某。債權(quán)人告訴現(xiàn)代快報記者，2014年經(jīng)緯公司安某將手上的項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓給他人后，2014年底，債權(quán)人們陸續(xù)得知經(jīng)緯公司已經(jīng)嚴(yán)重資不抵債，資金鏈斷裂。債權(quán)人們找到安某，安某承認(rèn)公司資金鏈斷裂，導(dǎo)致債務(wù)無法償還。

　　2015年1月，薛女士向六合警方報案，舉報安某涉嫌騙取銀行貸款。2015年7月23日，南京六合公安分局發(fā)出立案告知單，決定對安某涉嫌騙取貸款一案立案偵查。

　　現(xiàn)代快報記者了解到，由于經(jīng)緯公司借款牽涉?zhèn)鶛?quán)人眾多，向警方報案后，債權(quán)人們被分流到南京鼓樓、秦淮等各個公安分局進(jìn)行調(diào)查。

　　安某涉嫌多種違法

　　近日，多個債權(quán)人向現(xiàn)代快報記者提供了一份法律意見書，這份意見書是由債權(quán)人們委托江蘇法德永衡律師事務(wù)所、組織刑法學(xué)專家進(jìn)行分析和論證后做出的。參與專家論證的有南京大學(xué)法學(xué)院知名刑法學(xué)教授孫國祥、南師大法學(xué)院刑法學(xué)教授李建明、南京審計學(xué)院刑法學(xué)教授魏昌東。

　　江蘇法德永衡律師事務(wù)所稱，經(jīng)緯公司安某以薛女士名下房產(chǎn)作為抵押，先后向3家銀行獲得貸款6000多萬元。在獲得貸款的過程中，安某等人還采用了虛構(gòu)貿(mào)易背景、制作虛假財務(wù)報表、隱瞞企業(yè)虧損等手段。另外，安某還以他實(shí)際控制的數(shù)家公司為貸款平臺，向南京市各大銀行貸款，貸款數(shù)額高達(dá)7億元，為其提供擔(dān)保的人數(shù)達(dá)幾十人。

　　在這份法律意見書中，專家們經(jīng)論證后認(rèn)為，雖然銀行并沒有報案，但這不影響安某等人的行為構(gòu)成貸款詐騙罪。另外，安某在明知自己公司已喪失歸還貸款能力的情況下，用支付相關(guān)費(fèi)用的手段騙取抵押物，直接導(dǎo)致抵押物所有權(quán)人喪失抵押物的損失，安某的行為構(gòu)成詐騙罪。

　　這份法律意見書認(rèn)為，安某騙取貸款的行為涉及六合、秦淮、鼓樓等各個區(qū)，案件所涉金額巨大，受害人眾多，社會影響極大，應(yīng)當(dāng)由南京市公安局相關(guān)部門直接立案偵查，或由南京市公安局指定某一公安機(jī)關(guān)集中管轄。

　　涉嫌非法吸收公眾存款罪被批捕

　　現(xiàn)代快報記者了解到，今年6月底，安某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被秦淮區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕。

　　另外，六合、鼓樓、秦淮等地警方仍在對涉及安某的案件做進(jìn)一步調(diào)查。

　　不過，對于100多名債權(quán)人來說，這并不是他們想要的結(jié)果，他們認(rèn)為，安某的情節(jié)并不單單是以高息為誘餌非法吸收公眾存款，其情節(jié)甚至夠得上集資詐騙、騙取貸款等罪名。他們更關(guān)心的是，他們借出去的錢到底流向了哪里，他們的錢還能不能要回來？

　　事件時間表

　　2014年12月

　　經(jīng)緯公司被曝資金鏈斷裂，債權(quán)人上門追債。

　　2015年4月

　　安某被秦淮警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。

　　2015年5月

　　安某被取保候?qū)彙?/p>

　　2015年7月

　　安某被南京六合警方以涉嫌騙取銀行貸款罪立案偵查。

　　2016年5月

　　安某被秦淮警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪刑拘。

　　2016年6月

　　安某被秦淮區(qū)人民檢察院批捕。