《人民日?qǐng)?bào)》2016年11月1日2版 版面截圖

原題：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高科技化，資金流向復(fù)雜

破案取證難，咋解

“我在網(wǎng)上想用10元刷2888個(gè)Q幣，點(diǎn)了他們發(fā)來的二維碼支付鏈接，6800元就沒了”。江蘇鎮(zhèn)江揚(yáng)中警方接到了油坊鎮(zhèn)居民張女士的報(bào)案。

但是，要坐實(shí)張女士的證詞，找到指正詐騙分子的證據(jù)并不容易。近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙依托現(xiàn)代通信、金融工具，使信息流、資金流證據(jù)割裂，取證很難，這給辦案工作帶來挑戰(zhàn)。

從數(shù)萬條信息中尋找證據(jù)

原來，就在張女士點(diǎn)擊鏈接時(shí)，專門尋找受害者的“找單手”武某獲得了她的支付信息。當(dāng)張女士沒有收到Q幣再聯(lián)系武某時(shí)，他就“二傳”給了專門實(shí)施詐騙的“秒單手”隨某。隨某又給張女士發(fā)去鏈接，頁面顯示再交1元即可，但實(shí)際上支付金額在后臺(tái)已篡改成6800元。在張女士提供手機(jī)驗(yàn)證碼等信息后，這筆錢就轉(zhuǎn)走了。

“抓獲武某后，在他QQ里發(fā)現(xiàn)了多個(gè)互不關(guān)聯(lián)的詐騙群。我們選了3個(gè)人數(shù)較多的群調(diào)查取證，發(fā)現(xiàn)受害人遍布全國，查證難度堪稱近年來偵破案件之首。”參與辦案的揚(yáng)中市公安局刑警大隊(duì)副大隊(duì)長聶朝軍介紹，這起去年8月發(fā)生的案件至今核實(shí)受害者3500人，第三方支付平臺(tái)的違規(guī)行為為犯罪提供了條件。

據(jù)了解，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案的證據(jù)包括：書證、物證、證人證言、被害人陳述、犯罪嫌疑人供述和辯解、視聽資料和電子數(shù)據(jù)等。此案中，詐騙分子在張女士支付成功后，發(fā)送了第三個(gè)鏈接，張女士點(diǎn)開后電腦立即黑屏，聊天、轉(zhuǎn)賬記錄等重要證據(jù)全部丟失。同時(shí)，詐騙分子將自己電腦與服務(wù)器中的相關(guān)數(shù)據(jù)也徹底刪除。

針對(duì)這類新型詐騙案件，江蘇省公安部門花了一周時(shí)間恢復(fù)每位受害者的數(shù)據(jù)并固定證據(jù)。在犯罪平臺(tái)數(shù)萬條數(shù)據(jù)中，半個(gè)月的大海撈針式勘驗(yàn)辨析，最終從一個(gè)銀行訂單號(hào)找到了一名受害者的銀行卡。自此，犯罪嫌疑人方面的數(shù)據(jù)終于指向了受害者。

此外，涉案的銀行及第三方支付平臺(tái)數(shù)據(jù)取證也非常繁瑣：數(shù)額巨大的非法資金受取款額度限制，通過第三方支付平臺(tái)迅速轉(zhuǎn)入犯罪團(tuán)伙擁有的一級(jí)卡、二級(jí)卡、三級(jí)卡，近百張卡每一筆均有不同流向。刑訴法規(guī)定，對(duì)于結(jié)伙作案嫌疑人，刑事拘留30天后，應(yīng)作出是否批捕決定。揚(yáng)中警方和銀行達(dá)成共識(shí)，由縣一級(jí)代理審核，再把手續(xù)轉(zhuǎn)到省行快速查詢。

最終，這起公安部掛牌督辦的第三方支付平臺(tái)為詐騙團(tuán)伙洗錢案中，共抓獲犯罪嫌疑人38名，帶破案件3519起，摧毀用于結(jié)算的第四方支付平臺(tái)3個(gè)，打掉為犯罪團(tuán)伙非法提供接口并幫助處理投訴的第三方支付公司1個(gè)，查及非法接口32個(gè)，涉案金額2042.9萬元。目前，該案已移送起訴人員達(dá)22名。

檢方提前介入，全程監(jiān)督偵查過程

頂著烈日，從上午8點(diǎn)到下午4點(diǎn)，沿馬路跑了約5公里，終于找到登記申請(qǐng)人、施工人姓名，這才明確運(yùn)營商是私營的。這是南京警方在柬埔寨金邊采用的“笨”方法，目的就是取證。

今年上半年，臺(tái)灣籍犯罪嫌疑人邱某等人在柬埔寨金邊冒充大陸公檢法機(jī)關(guān)，大肆欺騙大陸居民。8月30日，柬埔寨警方搗毀犯罪窩點(diǎn)，抓獲63名犯罪嫌疑人。南京市公安局負(fù)責(zé)本案犯罪嫌疑人的押解和偵辦。

“抓捕工作在境外，現(xiàn)場情況無從獲知，證物無法全面獲取。”參與偵查的南京市公安局刑偵局副局長諸和平表示，電腦數(shù)據(jù)等取證的前提是明確詐騙團(tuán)伙所使用的運(yùn)營商，在國內(nèi)辦案時(shí)能迅速測出。但很多東南亞國家的運(yùn)營商五花八門，是國營還是私有很難甄別。好在采取抓獲行動(dòng)時(shí)，該團(tuán)伙正在工作，現(xiàn)場留有行騙劇本、標(biāo)有代號(hào)的書證等。20名刑警整理1.9萬條信息時(shí)，根據(jù)書證核實(shí)了南京市民楊某在8月26日至29日被騙21萬元，通過調(diào)取電話清單搜索號(hào)碼牽出此類案件10多起。

“一些受害人被‘洗腦’過深，接到警方電話卻斷然否認(rèn)自己上當(dāng)，有的甚至把我們的電話告訴騙子。”諸和平坦言，受害人方面的取證困難重重，南京警方先結(jié)合數(shù)額較大案件，把證據(jù)拍照后到5個(gè)省份上門了解情況或請(qǐng)當(dāng)?shù)鼐�方核查�?/p>

此外，南京警方從立案開始，就以審判為中心邀請(qǐng)檢方提前介入，全程監(jiān)督偵查過程，共同取證所有資料。由于警方偵查查明的證據(jù)確實(shí)充分，檢察機(jī)關(guān)僅用4天即完成了對(duì)61名犯罪嫌疑人的批捕工作。

加強(qiáng)公檢法協(xié)作，溝通證據(jù)認(rèn)定

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的取證挑戰(zhàn)，還反映在缺乏統(tǒng)一的證據(jù)適用標(biāo)準(zhǔn)。一方面，此類案件犯罪智能化、高科技化，資金流向復(fù)雜，但證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)沒有更新：比如，要求完整說明資金鏈如何從被害人賬戶轉(zhuǎn)到詐騙分子的每級(jí)賬戶；要求話單證明關(guān)聯(lián)到詐騙窩點(diǎn)的每個(gè)具體犯罪嫌疑人；要求有完整的單筆犯罪流轉(zhuǎn)清單等，這給取證辦案帶來難度。

“通過服務(wù)器遠(yuǎn)程勘驗(yàn)，我們得知一個(gè)IP地址落到某窩點(diǎn)，但無法準(zhǔn)確獲知是哪個(gè)人實(shí)施了詐騙。”偵辦過多起重大電信詐騙案件的蘇州市公安局刑警支隊(duì)四大隊(duì)大隊(duì)長周其海表示，目前業(yè)內(nèi)達(dá)成共識(shí)：只要能判定是共同犯罪，整個(gè)窩點(diǎn)、全環(huán)節(jié)共同承擔(dān)責(zé)任，也逐步得到最高法最高檢的認(rèn)同。

正是因?yàn)榫哂兄苯又赶蛐缘淖C據(jù)不多，構(gòu)建間接證據(jù)證明體系、明晰犯罪各環(huán)節(jié)的證據(jù)收集要求就格外重要。比如，犯罪嫌疑人使用或冒用他人身份信息辦理的手機(jī)卡、銀行卡，及其發(fā)送的語音包，使用的行騙劇本，網(wǎng)關(guān)日志、服務(wù)器維護(hù)數(shù)據(jù)、被害人信息資料等，只要能夠間接證明與犯罪嫌疑人有所關(guān)聯(lián)，就提高了證據(jù)可靠性。

另一方面，很多跨境案件中，團(tuán)伙主要成員大多是境外人員，轉(zhuǎn)賬體系也全部依托境外某地，證據(jù)交換存在壁壘。此外，雙方證據(jù)規(guī)則規(guī)格不同，證據(jù)采信難以形成。

對(duì)此，江蘇省公安廳刑警總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人建議，省內(nèi)方面，加強(qiáng)公檢法協(xié)作配合，就入罪標(biāo)準(zhǔn)、證據(jù)認(rèn)定等保持溝通；檢察院提前介入，確保證據(jù)過硬。省外方面，與周邊省市建立警務(wù)協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)與境外警界合作，鞏固跨國、跨地區(qū)、跨部門、跨警種警務(wù)合作基礎(chǔ)。

《人民日?qǐng)?bào)》2016年11月1日2版