廈門反詐騙工作： “廈門經驗”走向全國
“法治福建進行時”媒體采風八閩行系列報道之十
人民網廈門5月18日電 （詹托榮）近年來，電信詐騙愈演愈烈，廈門經濟特區(qū)既是電信詐騙的重災區(qū)，也曾是大量電信詐騙的策源地。2015年8月，廈門市反詐騙中心應運而生，實行“公安、銀行、通訊、互聯(lián)網企業(yè)”四方合署辦公，“打擊、止損、防范”一體化運作，形成打擊電信網絡新型詐騙違法犯罪新格局。
數(shù)據顯示，2015年，在全國電信詐騙案件立案數(shù)同比上升32.5%的形勢下，廈門實現(xiàn)2015年下半年電信詐騙警情同比下降13.8%，走出一條務實、有效的“反詐騙之路”。
廣受好評的反詐騙“廈門經驗”得到中央政法委和公安部的高度肯定，“廈門經驗”在全國得到推廣。截至目前，已有來自全國各地超3000人次民警來廈門市反詐騙中心“取經”，帶走反詐騙“廈門經驗”。
日前，“法治福建進行時”媒體采風八閩行走進廈門，采訪組一行到廈門市反詐騙中心了解情況，廈門市副市長、公安局長林銳接受了人民網記者的專訪，介紹了反詐騙的“廈門經驗”。
千萬元詐騙大案倒逼改革
現(xiàn)代通信和互聯(lián)網技術的發(fā)展，給民眾的生活帶來了便利，但同時，不法之徒也利用現(xiàn)代通信和互聯(lián)網技術，設下形形色色的陷阱，騙取錢財，給群眾的財產造成巨大的損失，也給社會治安留下不穩(wěn)定因素。
廈門緊鄰臺灣、安溪這兩大電信詐騙策源地，加之經濟發(fā)達，一直是電信詐騙的重災區(qū)。2014年，廈門的受害單位和個人共被騙1.52億元，單起被騙最大金額1544.7萬元，虛假信息詐騙案件在廈門刑事案件中名列第二。
上述單起被騙最大金額案，發(fā)生在2015年4月11日。騙子盯上廈門同安某公司出納葉女士，他們利用網絡虛擬號碼，先冒充“廈門刑偵支隊”“北京西城刑偵支隊”“最高人民檢察院”等角色，表示其涉嫌洗錢，需接受財產審查。慌張之下，葉女士把1544.7萬元匯給了騙子。
類似案件損害的不僅是單位和個人的財產，同時也有損黨政機關、司法機關的公信力，甚至是全社會的誠信體系都受到損害。
1544.7萬元，如果按照2014年廈門市城鎮(zhèn)非私營單位就業(yè)人員年平均工資計算，相當于257個人一年收入的總和。僅僅半天，打了幾個電話，這一大筆錢就進了騙子口袋。這起案件成為廈門迄今為止案值最大的虛假信息詐騙案。雖然歷經艱辛抓獲了4名涉案嫌疑人，林銳在說起這起案例時，仍感嘆不已。
林銳介紹說，這起案件，讓兩個反詐騙“瓶頸”突顯出來。一是受各家銀行賬戶查詢有嚴格的內控程序限制，當時民警只能逐一上門查詢，用了20多天才摸清“資金流”。而犯罪份子在短時間內，就將所有資金分流到1300多張銀行卡，當天就在境外全部取現(xiàn)，未能成功止付。
另外也暴露了傳統(tǒng)辦案模式在辦理詐騙案件中的缺陷，按照傳統(tǒng)辦案模式，受害者要先報案和做筆錄等，公安機關才啟動偵查。林銳進一步說道：“等筆錄做完了，公安機關才啟動偵查程序，人家（詐騙分子）那邊已經是無縫銜接，我們這邊是按照規(guī)范接警，規(guī)范執(zhí)法，基本是等我們開始查詢錢的時候，已經被取走了，效率遠遠落后于詐騙分子。”
這兩大瓶頸的存在，導致“黃金止付時間”的流失，被騙資金難以追回。據警方統(tǒng)計，由于偵查難度巨大，2015年1至6月份，廈門成功止付的被騙金額還不到50萬元。“這幾年，公安部門費了很大的力氣，也重拳打擊，但是受害者的錢追不回來，這是個根本問題。”林銳如是說。
有“瓶頸”就必須打破，有弊端就必須改革。在廈門市公安局的積極推動下，反詐騙工作得到廈門市委、市政府的高度重視,并于2015年7月1日組建了市反詐騙中心，負責指導、協(xié)調、宣傳、打擊、監(jiān)督等反詐騙日常工作，辦公地點設在市公安局指揮中心。
以高度社會責任感推進工作
廈門是福建省內第一個成立反詐騙中心的，沒有可學習和借鑒的經驗，在組建中，擺在眼前的第一個難題就是銀行和通訊運營商入駐問題。要派員工入住就需要人工成本的投入，剛開始，大部分銀行和通訊運營商都半推半就。
“我們現(xiàn)在不能整天強調企業(yè)的經濟，而不講社會效益，但是銀行就是看經濟指標，對員工的考核是在存款、開卡量，包括運營商也一樣，沒有哪家因管理不善，被詐騙分子、不法分子所利用，造成民眾經濟損失，而被問責扣分的。這很現(xiàn)實。”林銳指出，這就是缺乏統(tǒng)一的社會責任考核。
發(fā)現(xiàn)根本問題，林銳就以副市長身份多次召集公安、金融、通訊等部門的聯(lián)席會議，并一家一家進行動員，“我們在不斷地給他們鼓勵，共同促進這項工作的開展。”
目前，廈門市反詐騙中心有包括工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、郵政儲蓄5家銀行，以及中國移動、中國聯(lián)通、中國電信和阿里巴巴4家公司派專人進駐，下設7個小組，分別為受理處置組、研判組、打擊組、宣防組、金融防控組、電信防控組和勤務保障組，實行24小時常態(tài)化工作模式。
記者在探訪廈門市反詐騙中心時看到，辦公區(qū)域分為接警區(qū)、金融區(qū)及研判區(qū)，銀行系統(tǒng)、通訊運營商以及阿里巴巴的工作人員正在緊張地工作，而每個辦公室內的電子顯示屏上，均在動態(tài)地顯示當日虛假信息詐騙案件數(shù)、詐騙金額的統(tǒng)計及詐騙案件發(fā)生區(qū)域等信息。
開通“綠色通道”快速止付
2015年8月31日，有騙子通過微信冒充老板，騙走廈門某公司財務小李200萬元。接警后，反詐騙中心工作人員立即開展止付工作。在案發(fā)后2.5個小時內，先后凍結5個層級、36個涉案賬戶里的415萬元，全額追回被騙的200萬元。
廈門市反詐騙中心負責人胡建躍介紹說，類似成功止付的案件還有不少，這主要得益于反詐騙中心成立時，廈門警方就打破上述兩個瓶頸問題，會同銀行建立緊急止付“綠色通道”工作機制、搭建金融“點對點”涉案銀行賬戶止付系統(tǒng)，暢通資金快速堵截通道，實現(xiàn)快速止付。
當受害者報警后，反詐騙中心先立即核查涉案賬戶，一經查實，立即對所有關聯(lián)賬戶采取凍結、止付、網銀干擾等措施，掌握成功止付的“黃金時間”。之后，再對受害者進行做筆錄、調查等。
針對銀行賬戶查詢凍結受內控程序限制的問題，廈門警方承諾“公安擔責、銀行實施”，與銀行建立異地卡內涉案資金快速查詢凍結機制，當詐騙資金被層層流轉、分散時，反詐騙中心就能立即開展不間斷的“資金流”止付工作，最終把被騙資金再從騙子“口袋”里追回來。
同時，針對前期快速攔截的被騙資金后續(xù)如何處理的問題，廈門市公安局還積極協(xié)調法院，合力破解“被騙資金原路返還”問題，對受害人被刑事詐騙后案件未破情況下，提前通過民事訴訟程序處理被凍結的詐騙款項，最大限度為受害人挽回財產損失。
據了解，2015年7月1日以來，廈門市反詐騙中心共對735起虛假信息詐騙案件實施了緊急止付，凍結涉案金額達3508.5萬元，其中止付單筆最大金額達到415萬元。
建立多渠道監(jiān)測阻斷機制
針對境外變種、變樣號碼、網絡詐騙號碼層出不窮的難題，廈門市反詐騙中心通過建立電信“點對點”涉案詐騙電話封堵系統(tǒng)，并與主要通信運營商建立全天候對接響應機制，實現(xiàn)詐騙號碼封堵的全程信息化和快速流轉，對短時間群發(fā)短信、群呼電話的號碼以及各種異常活躍的電話號碼開展主動監(jiān)控，實現(xiàn)反制和有效提醒，在詐騙分子和市民群眾之間建立一道有效的隔離網、防火墻。
還依托反詐騙接處警平臺實時梳理舉報群眾和被騙群眾的警情信息，實時審核比對后，通過“自動追呼系統(tǒng)”對涉案詐騙電話號碼第一時間采取壓制和秒殺阻斷，填補了運營商處置前的空窗期，有效提升電信封堵、攔截的成功率。
此外，針對當前170號段易購置、實名落實不到位、新號碼層出不窮和境外電話虛擬號碼變種快等問題，廈門市反詐騙中心與移動公司聯(lián)合研發(fā)詐騙電話自動篩查預警系統(tǒng)。這款“神器”提前介入和監(jiān)控通信鏈路，當高危電話聯(lián)系市民，系統(tǒng)立即向市民推送防騙彩信，通話結束后會再推一條防騙短信，進一步提升對詐騙電話的反制能力，啟用不到10天，就讓近百名市民免于被騙。
數(shù)據再次表明，廈門市反詐騙中心的工作成效。2015年7月1日以來，共停機和攔截各類詐騙電話15374個，主動監(jiān)測發(fā)現(xiàn)疑似詐騙電話號碼4252個，向群眾發(fā)送防騙提醒短信、彩信273萬余條。
精準宣傳構筑防騙第一屏障
“早先的詐騙，是民眾貪小便宜而容易上當?shù)�，后來詐騙分子花樣百出，讓人防不勝防。”林銳說，反詐騙中心相當于最后一道防線，第一防線還是民眾的防范意識，安全意識，因此要通過多元滲透融合宣傳，多措并舉拓展宣傳，多方協(xié)作推動宣傳，有效構筑起一條全方位的“心防”防線。
為了扭轉此前宣傳力量分散、效果不佳這一被動局面，廈門市公安局牽頭組織反詐騙宣傳工作，媒體等部門配合開展，通過平面媒體、網絡社交平臺等媒介，多警種聯(lián)動、多部門會商，打好主動宣傳防范的組合拳，在防騙宣傳內容、形式和對象上狠下功夫，采取“滴灌式”宣傳提升實效。
林銳特別指出，以前的防騙宣傳大多是口號式的，沒有教民眾防騙方法，“宣傳要精準，至少要讓10個人看了，至少5個人知道怎么回事，包括我們的宣傳手法上也是不斷在變，有的很簡潔。”他列舉廈門民眾所熟知、牢記的反電信網絡新型詐騙“五不一打”。
“五不一打”具體指“不怕”:冒充公檢法的詐騙電話不怕；“不信”:轉賬電話不輕信；“不點”:不明短信鏈接不要點；“不貪”:積分兌換現(xiàn)金不要貪；“不轉”:不核實清楚不轉賬；“一打”:發(fā)現(xiàn)被騙立即撥打110報警。
警力有限，民力無窮。為打破以往宣傳工作由公安單打獨斗的局面，廈門公安、宣傳兩部門聯(lián)動，協(xié)調總工會、殘聯(lián)、教育局、會計協(xié)會、銀行等部門及知名人士、網絡“大V”全面協(xié)作，發(fā)動全社會共同參與防范宣傳電信網絡新型詐騙工作。如通過舉辦“草莓音樂節(jié)”，主動邀請參加音樂節(jié)著名樂隊、歌手代言反電信網絡新型詐騙“五不一打”宣傳口訣，通過明星效應，擴大宣傳效果。
反詐騙“廈門經驗”走向全國
截至今年4月，廈門市反詐騙中心共停機和攔截各類詐騙電話15374個，主動監(jiān)測發(fā)現(xiàn)疑似詐騙電話號碼4252個，向群眾發(fā)送防騙提醒短信、彩信273萬余條；緊急止付涉案資金3508.5萬元，返還受害人被騙資金159.7萬元；端掉61個偽基站和“貓池”窩點，抓獲82名詐騙嫌疑人。一個源頭阻斷打擊，部門聯(lián)動防范，全社會共同參與的反電信詐騙防控網正在廈門逐步形成。
去年9月23日，全國社會治安防控體系建設工作會議在遼寧大連召開，反詐騙的“廈門經驗”在會上以視頻方式進行推廣，引起強烈反響。中央政法委領導在會上稱贊廈門的反詐騙工作值得總結借鑒，公安部領導也對廈門的反詐騙工作給予高度肯定。
公安部刑偵局副局長陳小坤認為，廈門建立的“反詐騙中心”平臺，由警方、銀行、通信運營商三方合成作戰(zhàn)反詐騙，一方面從宏觀上與國家的步調非常契合，另一方面收效明顯。因此，這一做法是全國反詐騙工作今后發(fā)展和努力的方向，非常值得學習、借鑒和推廣。
福建省委常委、政法委書記陳冬也對廈門探索出來的這一條有效“反詐騙之路”給予肯定，稱是福建社會治理創(chuàng)新典范。
反詐騙“廈門經驗”品牌逐漸打響。截至目前，已有來自全國各地超3000人次民警來廈門市反詐騙中心“取經”，帶走反詐騙“廈門經驗”。
5月10日，蘇州蝸牛數(shù)字科技股份有限公司到廈門了解情況后，表示希望能入駐廈門市反詐騙中心，建立通信網絡詐騙合作機制。據了解，由蝸牛公司推出的170號段虛擬手機SIM卡，由于不用出示身份證進行實名登記就可以買到，讓電信詐騙分子有了可乘之機，成詐騙高發(fā)區(qū)。
“除了要提高民眾的防騙意識，更要讓每個銀行、通訊運營商、互聯(lián)網公司的從業(yè)人員都能非常自覺，就像是盯住自己小孩安全一樣，盯住每個環(huán)節(jié)和漏洞，這才是根本。”林銳最后表示，用問題倒逼改革，廈門在反詐騙路上做了大量、有益的探索，積累了經驗，但光靠廈門努力還不夠，要上升到國家層面。
來源：人民網-福建頻道
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