機(jī)構(gòu)調(diào)查顯示

廣州日?qǐng)?bào)訊 (記者李婧暄)昨日，諾亞財(cái)富發(fā)布《2016高端財(cái)富白皮書》。調(diào)查顯示，盡管目前股市依然低迷，但仍有四成的人士計(jì)劃增加配置。

關(guān)注一：增配股票減少房產(chǎn)配置

該調(diào)查顯示，盡管目前股市依然低迷，但仍有四成的人士計(jì)劃增加配置。

伴隨人口結(jié)構(gòu)的變化與經(jīng)濟(jì)增速的放緩，房地產(chǎn)黃金十年終結(jié)，將投資性房產(chǎn)作為主要配置資產(chǎn)的高凈值人士占比降至46%，且45%的人士計(jì)劃進(jìn)一步減少配置。過(guò)去幾年類固定收益投資(如非標(biāo)產(chǎn)品)受到高凈值人群青睞。目前雖然預(yù)期收益率持續(xù)下行，但出于穩(wěn)健回報(bào)的需求，八成的人士計(jì)劃維持或增加配置。

關(guān)注二：海外投資配置將更受重視

長(zhǎng)期以來(lái)，由于人民幣海外投資不便利，加上國(guó)內(nèi)有大量的滿足收益要求的投資機(jī)會(huì)，高凈值人群海外資產(chǎn)配置的比例普遍較低。調(diào)研顯示，目前超過(guò)一般的高凈值人士配置的海外比例不到5%，甚至為0，海外資產(chǎn)配置比例超過(guò)10%的高凈值人士占比僅22%。

隨著全球大類資產(chǎn)價(jià)格的動(dòng)蕩與分化，雖然目前將海外投資作為主要配置資產(chǎn)的高凈值人士占比只有12%，但由于海外資產(chǎn)尤其是美元資產(chǎn)的吸引力，以及國(guó)內(nèi)符合收益要求資產(chǎn)的減少，更主要是出于分散風(fēng)險(xiǎn)的目的，近八成的高凈值人士計(jì)劃在未來(lái)增加海外投資的配置比例。高凈值人群海外資產(chǎn)配置青睞權(quán)益投資，中國(guó)香港市場(chǎng)和美國(guó)市場(chǎng)是首選。

關(guān)注三：全家族管理時(shí)代來(lái)臨

《白皮書》顯示，中國(guó)高端財(cái)富管理市場(chǎng)正在發(fā)生一些重要的變化，其中，創(chuàng)富一代正在向下一代交接傳承企業(yè)或財(cái)富，催生了全面家族財(cái)富管理的需求。一方面，因?yàn)榻鹑谑袌?chǎng)復(fù)雜性和自身事務(wù)的繁忙，對(duì)通過(guò)全權(quán)委托實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長(zhǎng)期投資產(chǎn)生需求;另一方面，借助保險(xiǎn)、信托等實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保障與傳承的需求在顯著增加。

此外，越來(lái)越多的高凈值人士接受了科學(xué)的資產(chǎn)配置理念。經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型與多層次資本市場(chǎng)提升私募股權(quán)投資的吸引力。目前有57%的高凈值人士將私募股權(quán)投資作為主要配置資產(chǎn)，有七成的人士計(jì)劃增加配置。

中國(guó)投資人的理財(cái)觀念從全民炒股、全面炒房開始萌芽，短短二十多年的歷史，其間并未經(jīng)歷很多大風(fēng)大浪和明顯的經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)，因此投資理念、投資心態(tài)雖有發(fā)展且日趨成熟，但仍有很大提升空間，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的全面深刻理解也亟待加強(qiáng)。