日前，中國(guó)—中東歐國(guó)家第五屆經(jīng)貿(mào)論壇在蘇州舉行，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、國(guó)際產(chǎn)能合作、投融資渠道等領(lǐng)域再次成為“一帶一路”話題中的焦點(diǎn)。國(guó)務(wù)院總理李克強(qiáng)在論壇上表示，目前中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、國(guó)家開發(fā)銀行已在中東歐地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或代表處，中方支持中國(guó)同中東歐國(guó)家開展本幣互換、本幣結(jié)算、金融監(jiān)管等合作。在中國(guó)企業(yè)“走出去”的過程中，金融機(jī)構(gòu)的角色與以往有何不同？金融服務(wù)的模式有何改變？風(fēng)險(xiǎn)又如何管控？

四個(gè)轉(zhuǎn)變盯住巨大商機(jī)

亞洲開發(fā)銀行測(cè)算，2010年至2020年間亞洲基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資金需求至少為8萬億美元；世界銀行則指出，新興市場(chǎng)和低收入國(guó)家每年面臨1億元至1.5萬億美元的基礎(chǔ)設(shè)施投資缺口。

龐大的市場(chǎng)蛋糕，也讓一些“大象級(jí)”金融機(jī)構(gòu)日益靈活。“上世紀(jì)90年代中期，我國(guó)有了首筆‘走出去’的大型銀團(tuán)貸款。我當(dāng)時(shí)是信貸員，但是身邊所有貸款單據(jù)的格式都是針對(duì)國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)的，很多事都無經(jīng)驗(yàn)可循，現(xiàn)在則今非昔比了。”中國(guó)工商銀行專項(xiàng)融資部總經(jīng)理閆峻告訴本報(bào)記者，工行已經(jīng)在同業(yè)內(nèi)率先成立了總行層面的專項(xiàng)融資部，專門為中國(guó)企業(yè)參與“一帶一路”海外項(xiàng)目提供全方位金融服務(wù)。

在閆峻看來，新常態(tài)下金融業(yè)的對(duì)外開放已經(jīng)出現(xiàn)四大方面的轉(zhuǎn)變：一是由“受貸國(guó)”向“貸款國(guó)”轉(zhuǎn)變；二是由學(xué)習(xí)、借鑒、模仿向摸索自己獨(dú)特的道路轉(zhuǎn)變；三是由單純的對(duì)外貸款向結(jié)算、托管、咨詢等全方位走出去轉(zhuǎn)變；四是由被動(dòng)跟隨企業(yè)“走出去”向主動(dòng)引領(lǐng)企業(yè)赴海外尋覓商機(jī)轉(zhuǎn)變。

銀企聯(lián)動(dòng)共解項(xiàng)目難題

記者了解到，截至今年6月末，工行僅“一帶一路”境外專項(xiàng)融資便已完成115個(gè)項(xiàng)目，承貸金額198.8億美元，而儲(chǔ)備項(xiàng)目的總投資金額更是高達(dá)2092億美元�？焖僭鲩L(zhǎng)的業(yè)務(wù)背后，則是金融服務(wù)方式的升級(jí)換代。

不久前，某裝備項(xiàng)目由于國(guó)際市場(chǎng)環(huán)境出現(xiàn)不利的變化，原先項(xiàng)目相關(guān)方臨時(shí)退出，一時(shí)間項(xiàng)目無法推進(jìn)。此時(shí)，工行總行充分發(fā)揮“金融大腦”的功能，及時(shí)協(xié)調(diào)相關(guān)分支機(jī)構(gòu)，利用結(jié)構(gòu)化租賃、資產(chǎn)證券化等金融手段對(duì)項(xiàng)目結(jié)構(gòu)進(jìn)行了重構(gòu)并引入了新的合作者，最終使各方都得到了滿意的結(jié)果。

如今，工商銀行已經(jīng)建立了總行、項(xiàng)目所在行、經(jīng)營(yíng)操作行、境內(nèi)發(fā)起行、境外分銷行的“五點(diǎn)一線”協(xié)同機(jī)制，如中國(guó)化工意大利倍耐力并購項(xiàng)目，即是在總行、北京分行、工銀歐洲、米蘭分行的多點(diǎn)協(xié)同下快速推進(jìn)盡職調(diào)查、談判和分銷工作；再例如，越南海陽電站項(xiàng)目，便是由總行、河內(nèi)分行、北京分行共同落實(shí)。

據(jù)了解，到2015年6月底工商銀行已在42個(gè)國(guó)家和地區(qū)，建立了399家機(jī)構(gòu)，通過參股標(biāo)準(zhǔn)銀行間接覆蓋非洲20個(gè)國(guó)家，并與147個(gè)國(guó)家和地區(qū)的1604家境外銀行建立了代理行關(guān)系。同時(shí)，工商銀行的120家分支機(jī)構(gòu)遍及“一帶一路”沿線的18個(gè)國(guó)家。

金融服務(wù)嵌入世界經(jīng)濟(jì)

隨著“一帶一路”的推進(jìn)，中國(guó)企業(yè)走出國(guó)門時(shí)，亦面臨著投資回報(bào)率風(fēng)險(xiǎn)、地緣政治風(fēng)險(xiǎn)、資金回收風(fēng)險(xiǎn)等各種各樣的不確定因素。

“中企出海確實(shí)會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)，但這些風(fēng)險(xiǎn)也并不像想象中的那么大。很多國(guó)家都很珍惜自己的信譽(yù)，法律適用也很透明。因此只要謹(jǐn)慎、專業(yè)，海外項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)不一定就明顯大于國(guó)內(nèi)的某些項(xiàng)目。”閆峻表示，工行每年都定期向數(shù)百家企業(yè)發(fā)布相關(guān)研究信息，幫助其及時(shí)、全面地了解全球市場(chǎng)動(dòng)向，防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

值得一提的是，工商銀行還充分利用多方合作優(yōu)勢(shì)，在開發(fā)相關(guān)項(xiàng)目時(shí)積極邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)其他商業(yè)銀行、開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、西方大型商業(yè)銀行等共同參與其中。“一方面，這體現(xiàn)出互利共贏的發(fā)展理念；另一方面，其他機(jī)構(gòu)特別是西方國(guó)家銀行的參與也可以讓我們?cè)诨�解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)擁有更多渠道。”閆峻說。

專家指出，在中企出海的過程中，銀行決策集中度更高、金融服務(wù)方式更加多元靈活，意味著大型銀行海內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)的功能已經(jīng)遠(yuǎn)超吸收存款、發(fā)放貸款傳統(tǒng)層面，而是在全球經(jīng)濟(jì)一體化驅(qū)使下，中國(guó)金融服務(wù)深度嵌入世界實(shí)體經(jīng)濟(jì)的最新表現(xiàn)。